如何判斷數字貨幣的可靠性？

作為一個幣圈人，我對小白最誠懇的建議就是要學會自己分析，不要隨便買別人推薦的幣，不然就真的是韭菜任人收割了。

自己分析項目很難嗎？其實不難，需要的只是建立一些基本的分析模型，每次學會運用這些模型就行了。

在講解模型前，我先介紹幾個簡單的方法，能夠讓你快速識別空氣幣和空氣項目，而不用浪費時間去研究。

這些方法包括但不限于：

1、谷歌搜索白皮書內某些段落，看看是否能找到雷同的項目白皮書（這里的雷同指的是行文用字幾乎一樣，多段雷同），如果類似項目白皮書發布在前的話，那么你要研究的項目很大可能是不靠譜的；

2、判斷白皮書的行文和官方翻譯版本是否易讀（這里的易讀指的是寫作是否符合語法，沒有錯別字、胡亂斷行、標點亂打這些情況）以及排版是否符合標準。

這個也有用？！當然！你想想那些項目往往把自己團隊和項目吹得天花亂墜，恨不得把自己包裝為天選之子，而如此頂尖的團隊居然連最重要的白皮書都敷衍了事，你覺得靠譜嗎？另外官網也是可考察對象，如果官網都制作粗糙，看上去像是在fiverr上花5刀做的，那大概率也是不太靠譜的；

3、大致看看白皮書的內容分配情況，是不是花了較多的篇幅去講解項目本身、前景及技術實現，而不是車轱轆話來回說告訴你這個項目就是好就是好，但就是不好好跟你說說為什么好（相信我，我真的讀過這樣的白皮書……）；

4、查詢項目github代碼更新情況

一般來說，很多項目方會在官網放上自己的github鏈接（如果這個都沒有的話，那就……你懂的），順著這個鏈接你能看到目前技術方是否有在認真做事，保持著較高的更新頻率。如果這個項目已經開始營銷了，但代碼只有幾行，你就可以忘掉它了，然后感謝上帝幫你贏回了人生中寶貴的幾個小時。如果團隊代碼更新頻繁，你可以讓一些會看代碼的朋友幫忙check下代碼質量，看是不是垃圾代碼。

5、查詢官網域名

提供一個好用的工具：http://whois.chinaz.com/。

怎么用它呢？你可以在網站內搜索你要研究的項目方官網，就能得到一系列相關信息，如域名注冊日期和過期日期。

如果一個項目方說得自己天花亂墜，感覺馬上就能實現宇宙大同的偉大理想，結果域名就僅僅注冊了一年，這是不是一定程度上說明了啥？

再舉個栗子，如果這個項目方注冊域名的時間特別短，然后馬上就出來愛惜歐了，你也要警惕。

這些方法能夠幫你簡易地對一些項目進行初步判斷，如果要深入研究某些項目，建議從以下三個方面來考察：項目本身、團隊組成、其他輔助判斷。

一、項目本身

在閱讀白皮書的時候，建議從以下幾點考察：

1、這個項目要干啥？要解決什么問題或滿足什么需求？

2、要解決這個問題是否需要應用區塊鏈，即應用區塊鏈的必要性。相比一些傳統的解決方案，應用區塊鏈技術是否有突出優勢？

現在市面上的項目太多了，而大多數項目其實是沒有價值的，他們可能只是想要借區塊鏈這個殼來收割一波。所以我們必須要思考這個項目要解決的問題或滿足的需求是否需要區塊鏈技術，應用了區塊鏈之后對其本身有沒有較大的意義。如果傳統的解決方案無論在過程（即效率）還是結果上都很好，那這個項目是否還有存在的意義呢？

3、項目本身是否有創新

這一點是比較難的，尤其是對于白皮書閱讀較少的朋友。要做到這一點，需要對主流幣都有一定了解，了解它們的用處、愿景及意義，在此基礎上再分析手上的這個項目是否有創新點，是否只是簡單的重復。

4、是否能與現實結合，商業價值是否有足夠的想象空間？

區塊鏈最終還是需要落地才能實現其真正的價值，所以我們在看白皮書的時候要重點看其對實用場景的想象，是否能夠彌補傳統解決方案的不足。

舉個栗子，食品安全和正品溯源是民眾重點關注問題，如果能夠啟用區塊鏈技術跟蹤、上傳、查證跨境商品的物流全信息，那么必然是民眾喜聞樂見的現實落地場景。

5、是否面臨政策或監管風險？

不僅僅是在中國，在世界范圍內區塊鏈都面臨著這個問題，這也是每個項目面臨的潛在風險。

6、跑道是否單一？

跑道單一，即競爭不激烈，并不代表這個項目好，因為很有可能是這個項目前景并不被看好或者實現難度太高，所以沒有其他玩家進入跑道。

而跑道上如果有不同玩家，那就需要我們對它們進行綜合比較分析，比較他們的異同和優劣勢。如果最后你發現有兩個玩家都有機會跑出，那么可以稍微分散下投資。

7、團隊進度是否與規劃一致？

大部分白皮書都會對團隊工作進行規劃，列明時間節點。我們可以做的是去check一些過去的節點，看團隊的工作成果是否與路線圖的規劃保持一致。

舉個栗子，白皮書里寫在X年X月測試某某功能，結果你上github一查，代碼已經很久沒有更新了，那團隊的實際進度與規劃就存在出入，需要你注意。

8、對于token的闡述

token這個部分是白皮書里面最為重要的部分之一，大家需要特別留意以下幾點：

①token的作用，token的使用場景

這一點重點是看團隊發的token究竟是不是有用？有沒有合理的使用場景？是不是為了發token而發token？

②token的分配方式是否合理，是如何分布的？

白皮書里一般會詳細列明token的分配方式，我們要算清楚項目方及關聯方所占比例有多大，這種分配方式是否合理。舉個栗子，我曾經見過有白皮書里寫明25%的token會發放給friends and family，你覺得這種項目值得投資嗎？

③token的解禁情況，鎖倉期有多長

token的解禁情況也是我們需要特別留意的，一般白皮書也會說明（如果沒有說明鎖倉期的話，一定要謹慎）。我們要特別關注白皮書里是否列明項目相關方的鎖倉期以及解禁方式，如果某項目鎖倉期非常短，那么這個團隊有可能就是出來收割一波就跑，要謹慎投資。

二、團隊情況

這里的團隊主要是主創團隊和顧問及投資人團隊。

1、核心成員履歷，是否有造假或夸大的情況

在項目白皮書中往往會存在團隊成員信息不屬實、刻意隱去某些經歷或過分夸大的情況，因此你需要利用你能利用的所有資源（如萬能的谷歌和LinkedIn）研究重要成員尤其是技術成員的履歷（學歷、從業經驗、項目經驗等）。如果他在官網里寫自己哈佛畢業，結果跟某明星一樣其實是哈佛延伸教育學院畢業的，那這項目估計也是可以放下了。

另外，如果你查到團隊某技術大牛聲稱自己已經有六年區塊鏈經驗，但其實上家公司根本與區塊鏈不相關的話，也要對這個項目打一個大大的問號。

對了，這里還有一個小技巧，如果你上官網看到團隊成員大部分是亞洲面孔，但是整個官網又在營造“我們是高端的國際化團隊哦”的高逼格氛圍，那么你就需要提高警惕了。這年頭啊，就怕自己人坑自己人啊。

2、創始人之前的項目，是否有成功經驗

這是需要重點調研的。如果這個創始人之前沒有做出過什么令人信服的成績，那么為什么要相信他轉賽道之后會彎道超車呢？

另外，在研究創始人背景時，可以重點看看他之前的項目和區塊鏈項目是不是有關聯，如果他之前的項目就已經是一坨XX了，那跟它有關聯的新項目估計也是要涼的命運。

3、在調查投資人時，我們可以調查研究的點包括但不限于：

①資歷：是不是頂級投資人；

②過往經驗：有沒有投過區塊鏈相關項目？投過的項目現在如何？

這里要說明的是光看資歷和名氣也可能是沒用的，畢竟大佬站臺撈一波就走的情況我們又不是沒見過。

三、輔助判斷

還有一些方法可以幫助你輔助判斷：

1、團隊技術博客

如果團隊會定期輸出技術博客說明開發進度的話，那對這個團隊來說是加分的，至少他們在做事。當然，并不能因此就判斷這個項目靠譜，因為很有可能是騙子團隊在認真騙錢呢。

2、社群活躍度、熱度

在考察這個項目是否具備群眾基礎，即是否有熱度時，我們可以去相關的社群看一下項目粉絲的討論以及團隊方與粉絲的之間的互動。

國外可以上FB、Twitter、Reddit、Telegram群組，國內可留意微博、微信公眾號、微信群、QQ群等。如果這個項目關注者寥寥，整個社群一片死寂的話，那么說明市場對其是沒有興趣甚至是沒有信心的。當然，社群活躍也并不能說明它就好，也有可能是官方刷假粉絲，或者是過度營銷，所以我一直強調要多因素聯合考察。

3、相關論壇討論

可以去一些主流的相關論壇去搜索項目相關的討論，看一下其他人都是如何評價它的。

潘達君一般看項目大致就是遵循以上這些流程，確實比起聽到消息直接買來說是很耗精力和時間，但是我覺得還是很有必要的，因為錢畢竟是自己辛苦賺的，必須要謹慎。

【寫在最后】如果大家有特別想要了解的非主流項目（像eos、eth、btc這種就算了，網上已經有很多分析了），可在后臺留言，我會根據熱度排名進行分析并分享。

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