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信用卡刷pos機違法嗎,國家對pos機的相關法律法規有哪些

錢琪琛2年前63瀏覽0評論
信用卡刷pos機違法嗎,很多卡友對于國家對pos機的相關法律法規有哪些也有疑問,小編匯總如下:

信用卡刷pos機違法嗎,國家對pos機的相關法律法規有哪些?

涉嫌非法經營罪。

1、違反國家規定,使用銷售點終端機具(pos機)等方法,以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金,數額在100萬元以上不滿500萬元的,或者造成金融機構資金20萬元以上不滿100萬元逾期未還的,或者造成金融機構經濟損失10萬元以上不滿50萬元的。以上情形屬于“情節嚴重”,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

2、違反國家規定,使用銷售點終端機具(POS機)等方法,以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金,數額在500萬元以上的,或者造成金融機構資金100萬元以上逾期未還的,或者造成金融機構經濟損失50萬元以上的。以上情形屬于“情節特別嚴重”,處五年以上有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產。

信用卡經常在一個POS機上刷會有什么后果?

只要不是套現行為,刷幾次都可以。

第一,持卡人的正常消費行為,持卡人無須擔心;

第二,持卡人可將刷卡POS簽單和購物小票或發票保留至少一個月,以便今后萬一銀行要求查驗(只要不引起銀行的風控,銀行一般不會要求持卡人出具購物憑證)。

例如:持卡人每周都會去住處附近的某便利店消費,便利店一般配備1-2臺POS機,所以持卡人每次刷卡都是在這1-2臺之間POS機上消費。但如果在便利店刷的數額非常大而且很頻繁就容易引起銀行的懷疑,因為便利店出售的商品都是日常用品和食品,很少有貴重物品出售。而如果是去家電商場(如國美、蘇寧等)刷大額則比在便利店刷大額“合情合理”。

持卡人平日用卡應注意:

1、盡量避免一次性將信用卡額度全部刷光,尤其是在同一臺POS機上反復刷大額,容易引起銀行風控;

2、養成保留刷卡POS簽單和購物票據的習慣,不要有套現行為;

3、如出境用卡,提前打電話給銀行進行報備(或在銀行的手機APP上報備)。

辦信用卡業務員送了我一個pos機?

做好用銀行的pos機,現在銀行都是免費安裝了,一般業務員推銷的POS機可能他會和你說優惠匯率低什么的,但是不長久如果被查到就會封了,不能使用。

以上就是關于信用卡刷pos機違法嗎和國家對pos機的相關法律法規有哪些的回答,希望可以幫到你!