創業公司如何做好現金流管理？

看到這個問題，ZDOO來毛遂自薦一下~

（篇幅有點長，請大家耐心食用~）

大部分剛開始創業的企業都會找代理記賬公司幫忙做賬，自己用Excel來記現金賬，再每個月同步給代理記賬公司。這樣的管理方法剛開始還行，但隨著客戶逐漸增多，Excel的弊端也會逐漸暴露。代理記賬也有不可避免的缺點：賬目復雜，沒有經過專業訓練，看不懂財務報表；財務數據往往也不夠真實。

既然有這么多弊端，企業到底該如何做好現金流管理呢？

當時是選擇一款好用又實惠的管理軟件！

通過實操，我們和大家呈現下如何用ZDOO記賬版做現金流管理。開始之前和大家解釋一下，ZDOO的現金記賬功能采用的是收付實現制，財務記賬使用的是權責發生制，感興趣的朋友可以去網上搜一下，這里就不過多闡述了。

現金流相關的功能主要分為收入、支出、轉賬、投資、借貸、對賬、報表、賬戶。我會按照使用順序，逐步和大家介紹下。

現金流管理大致界面?

首先是添加賬號，建立要管理的賬號列表。

賬戶分為三種類型：現金賬號、借記卡和在線支付。其中現金賬號的現金類型可以添加不同貨幣類型，比如人民幣、美元、盧布等。

在線支付支持支付寶、微信支付、貝寶和財付通。

然后是登記初始余額。

這塊需要和大家解釋下ZDOO記賬里面的三個余額：

初始余額：即建立賬號后登記時間最早的余額，是后續記賬的基準。

登記余額：后面每個月對賬的時候登記的余額。

計算余額：每一期登記余額加上系統記錄的交易計算出來的余額。

設置好賬號和科目之后就可以記賬了。記賬分為收入、支出、轉賬、投資和借貸，我們一個個來看。

首先是記收入。

記錄收入的時候應當設置好部門、科目。如果可以的話，還可以關聯相應的產品、客戶、合同等信息，以方便做后續的統計分析。

然后是記支出。和記收入一樣，除了選擇科目、部門之外，還可以選擇和客戶、訂單或者合同進行關聯，以方便統計銷售的成本。

再來看記轉賬。公司實際經營過程中會在賬戶之間進行互轉，這樣的交易我們是通過轉賬這種類型來記錄。不記錄收入和支出。比如從對公賬號提現，相當于從對公賬號轉賬到現金賬號。轉賬過程中產生的手續費要記入支出。

之所以這樣設置，是因為若以記錄收入和支出的方式記轉帳，收入和支出的金額是虛的，無法反映公司真實的經營情況。ZDOO現金記賬里面的收入就是純收入，支出就是純支出。

再來看投資記賬。分為記投資和贖回。贖回的時候可以有盈虧。如果盈利的話記錄為收入，如果有虧損的話，記錄為支出。

最后是借貸記賬。借貸分為借貸和還貸。還貸時如果有利息要支付，系統會自動記為支出。

既然是記賬，就必須要要保證賬目清楚，一分錢都不能差。ZDOO系統提供了對賬功能來幫助大家檢查。

一鍵對賬，賬目核對快！精！準！

除了上面的記賬和對賬功能，我們還提供了報表功能，簡單易懂。創業者通過報表就能清楚了解整個公司的現金流情況。

除此之外，我們還提供了銀行、支付寶和微信對賬單的批量導入功能，方便財務人員導入數據。

我們還提供和金蝶等財務軟件的對接功能，可以直接從系統中導出金蝶所支持的憑證數據，大幅簡化財務人員的工作量。

還提供了供應商、應收應付和發票管理等功能，等待大家逐漸來挖掘。

不管企業發生了什么，最終都會體現在公司的現金流上面。所以做好現金流是整個公司經營的基礎。歡迎大家可以搜索ZDOO進行下載，也有免費的SAAS版本供大家體驗。

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